Кредит под залог коммерческой недвижимости
Как мы работаем
Анализируем ситуацию, документы и кредитную историю, оцениваем стоимость недвижимости. Фиксируем ваши пожелания.
Структурируем сделку. Комплектуем пакет документов. Подбираем подходящих кредиторов. Договариваемся о наиболее выгодных условиях.
Заводим заявку выбранным кредиторам. Получаем положительное решение. Сопровождаем получение средств. Консультируем по дальнейшему обслуживанию кредита.
Проверьте свою кредитную историю
Ваши выгоды
Поможем получить кредит с оплатой только за выполненный результат
Работу проведут аналитики с банковским опытом более 10 лет
Ответственный сотрудник на связи с 10:00 до 21:00 ответит на любой вопрос и будет информировать на каждом этапе работы.
Знание рынка и проверенные контакты, позволяют одобрить кредит с удобным платежом, ставкой от 6% и сроком до 20 лет
Прозрачные условия сотрудничества обеспечивают безопасную сделку
Останется в собственности и будет защищена Федеральным законом об ипотеке N 102
Закажите консультацию по кредиту под залог коммерческой недвижимости
Заказать консультациюС вами будут работать квалифицированные эксперты
Вопрос - ответ
- Банки дадут вам сниженную годовую ставку на кредит под залог коммерческой недвижимости, так как компания «Третий Рим» годами подтверждает статус надежного партнера, который дает поток качественных клиентов.
- Будете иметь приоритет в рассмотрении, так как мы сделаем положительную рекомендацию.
- Ответственный сотрудник будет защищать вашу заявку на кредитном комитете.
- После детального анализа определим позитивные и негативные факторы. Подберем банк, в котором вы пройдете все этапы скоринга и андеррайтинга, а значит сможете получить деньги.
- Поможем собрать и правильно заполнить необходимый пакет документов, чтобы взять кредит под залог коммерческой недвижимости. Это важно, потому что любая незначительная ошибка приведет к отказу в получении.
- Вернем навязанную банком страховку, которая может достигать до 25% от суммы кредита.
- За время существования компании мы получили опыт и связи для решения вопроса любой сложности.
- Работаем без предоплаты, потому что знание рынка кредитования дает возможность получать одобрение с вероятностью 90%.
Да. Кроме банка, есть возможность получить займ под залог коммерческой недвижимости в кредитном потребительском кооперативе или у частного инвестора.
Согласно ФЗ №284 ОТ 19.10.2011, Вы можете погасить кредит досрочно без дополнительных комиссий и штрафов.
- За 30 дней до запланированной даты возврата средств необходимо предоставить уведомление о своем намерении, указывая в нем ожидаемый размер платежа;
- кредитор сообщает срок, до которого необходимо внести платеж;
- переводите оставшуюся сумму на счет банка;
- при необходимости запрашиваете письменное уведомление о том, что ваш кредитный договор закрыт.
Кредитование в банке
- Сумма — до 80% от оценочной стоимости недвижимости;
- ставка — 6% до 18% годовых.
Сроки
- 1 день — оценка;
- 1 день — рассмотрение заемщика;
- 1 день — подписание договора;
- до 7 дней — регистрация залога в Росреестре.
Кредитование в КПК или МКК
- Сумма — до 60% от оценочной стоимости недвижимости;
- ставка — 17-28% годовых, в зависимости от входящих условий.
Сроки
- 1 день — рассмотрение заемщика/объекта залога;
- 1 день — подписание договора;
- до 7 дней — регистрация залога в Росреестре.
Кредитование у частного инвестора
- Сумма кредита под залог покупаемой коммерческой недвижимости — 30-40% от оценочной стоимости недвижимости;
- ставка — 2-4% в мес. в зависимости от условий.
Сроки
- 1 час — проверка и оценка недвижимости;
- 1 день — подписание договора и выдача денег.
Возраст от 18 лет до 85 лет.
- Паспорт.
- СНИЛС.
- Документы на обеспечение.
Вы можете продать свою недвижимость, соблюдая несколько правил:
- при продаже недвижимости заемщик должен погасить долг;
- покупатель коммерческой недвижимости оплатит вашу задолженность перед кредитором;
- остаток суммы будет выплачен на руки или оформлен переводом на личный счет.
Если вы намерены оформить кредит через банк или кредитный кооператив, необходимо подписать:
- кредитный договор;
- договор об ипотеке;
- закладную на недвижимость.
В случае кредитования у частного инвестора, необходимо подписать:
- договор займа;
- договор залога.
Статьи по теме
Главным достоинством кредита под залог коммерческой недвижимости является то, что заложенный объект продолжает оставаться собственностью заёмщика и одновременно становится активом, который способен принести деньги быстро. Однако имущество облагается ограничениями: после получения ссуды его невозможно подарить или продать без согласия банка. При этом сумма кредита не может превышать цену заложенной недвижимости.
Условия для заёмщика
Заём под залог коммерческой недвижимости юридическим лицам выдаётся согласно правилам, установленным конкретной финансовой организацией. Банки требуют, чтобы ООО соответствовало таким критериям:
- юрлицо является резидентом налоговым Российской Федерации;
- бизнес зарегистрирован не менее 1 года назад;
- уровень дохода фирмы достаточен (значения могут быть различные среди требований разных банков);
- отсутствие открытых судебных тяжб в отношении гендиректора либо самой компании.
Кредит под залог коммерческой недвижимости ИП выдаётся в соответствии с теми же требованиями. При этом возраст индивидуального предпринимателя должен быть старше 21 года. Если сумма кредита небольшая, то условия возможно упростить, скорректировать по соглашению сторон.
Требования к коммерческой залоговой недвижимости для получения кредита
Базовые требования к недвижимому имуществу в роли залога такие:
- нахождение на территории России;
- отсутствие судебных споров, обременений;
- хорошее техническое состояние – действующий объект, неаварийный, коммуникации функционируют, под снос не идёт;
- присутствие документов, которые подтверждают право заёмщика на объект;
- отсутствие в списках незаконных построек, тип недвижимости (в данном случае – коммерческий) должен соответствовать целевому предназначению участка застройки.
При осуществлении оценки цены объекта недвижимости учитывается его месторасположение, близлежащая инфраструктура, транспортная доступность. Разумеется, в мегаполисах залоговая стоимость коммерческого объекта гораздо выше, чем на окраине маленького города.
Документы для кредита под залог недвижимости коммерческого типа
Юрлица вправе оформить кредит под залог имущества недвижимого при предоставлении документации, включающей:
- отчётность по финансам;
- учредительные документы;
- копии паспортов руководителей предприятия;
- анкету и заявку;
- отчёт об оценке цены объекта под залог;
- разрешения и лицензии (если ведение деятельности подразумевает их наличие);
- свидетельство о праве собственности;
- подтверждение полномочий людей, которые желают получить кредит;
- документ о регистрации бизнеса.
ИП для получения ссуды под залог недвижимого имущества должны предъявить кредитному учреждению:
- налоговые декларации;
- акт оценки объекта;
- паспорт;
- патенты, лицензии (если есть);
- выписку из ЕГРН, которая подтверждает, что обременение отсутствует;
- документ, утверждающий собственность на закладываемое имущество;
- документы для оценки рисков (не во всех случаях).
Для кредита под залог коммерческой недвижимости физическим лицам, желающим открыть новый бизнес, нужно предъявить банку также бизнес-план.
Порядок оформления кредита под залог коммерческой недвижимости
Банки дают ссуды переводом на расчётный счёт либо наличными под такие объекты коммерции, как:
- гостиницы;
- магазины;
- площадки торговые;
- офисы;
- производство, склады;
- промышленные сооружения;
- бары, столовые, пабы, рестораны, кафе.
Для подбора подходящего предложения вы можете оставить заявку на нашем сайте и получить консультацию. Мы оказываем комплексную помощь в получении займов под залог недвижимости для ИП и организаций по выгодным ставкам. Среди наших партнёров свыше 15 инвестиционных компаний и 30 банков, а также 50 инвесторов-частников.
Действия при оформлении ссуды:
- Выберите вид заема и кликните кнопку «Подобрать кредит».
- Ознакомьтесь с предложениями кредитных учреждений, выберите подходящий вариант.
- Нажмите на «Подать заявку» на подобранном предложении о кредите.
- Внесите данные в форму заявки. Автоматически сервис перекинет вас на официальный интернет-ресурс финансовой организации.
- Получите уведомление об одобрении заявки.
- Подготовьте набор нужных документов.
Прежде чем подать заявку на кредит под залог недвижимости коммерческого назначения, настоятельно рекомендуется выполнить следующее:
- Проверить своевременность оплаты налогов, коммунальных платежей. Никаких задолженностей быть не должно.
- Подготовьте документацию на коммуникации и сам объект. Убедитесь, что все подсоединения законны.
- Подготовьте кадастровый паспорт.
- Проверьте оформление прав на землю под объектом. При отсутствии прав стоит подать заявление на регистрацию.
Ограничение недвижимого имущества в залоге
Если получен кредит под залог недвижимости коммерческой, объект попадает под ряд ограничений. Его нельзя сдать в аренду, подарить или продать, передать третьим лицам, выделить доли. Также нельзя внести корректировки в технические параметры. Все ограничения снимаются, как только заёмщик рассчитается с банком полностью.