В современном мире экспортно-ориентированные компании сталкиваются с уникальными вызовами и возможностями, особенно в контексте изменяющейся глобальной экономической ситуации и политических ограничений. Для поддержки своей деятельности и расширения внешнеторговых операций эти компании могут использовать ряд новых и инновационных методов финансирования.
Международный факторинг
Международный факторинг представляет собой эффективный инструмент финансирования для российских экспортно-ориентированных компаний, позволяющий им расширять свои внешнеторговые операции, особенно в условиях текущих экономических и политических ограничений. Основная его задача - обеспечить надежность и гибкость в проведении экспортных и импортных сделок.
Преимущества международного факторинга для российских компаний многообразны:
-
Расширение продаж и закупок. Использование отсрочки платежа позволяет компаниям увеличивать объемы продаж и закупок без непосредственного влияния на их оборотные средства
-
Увеличение оборотных средств. Поскольку финансирование по факторингу обычно не требует залога и увеличивается в зависимости от роста продаж, это стимулирует экспортеров к расширению бизнеса
-
Регулярное возобновляемое финансирование. Это обеспечивает компаниям стабильность и предсказуемость в управлении финансовыми потоками
-
Защита от риска неплатежа. Факторинг позволяет избегать финансовых потерь в случае неплатежей со стороны импортеров
-
Ускорение и упрощение процедур платежей. Это значительно облегчает управление денежными потоками и снижает административные издержки
-
Управление дебиторской задолженностью. Факторинговые компании часто предоставляют услуги по управлению дебиторской задолженностью, что снижает нагрузку на внутренние ресурсы компании.
В текущих условиях российские компании все чаще прибегают к однофакторным схемам факторинга, которые предполагают прямое участие только российской факторинговой компании. Это особенно актуально при сделках с ближайшими странами, такими как Беларусь или Казахстан, где схожее законодательство и деловые обычаи упрощают процесс взаимодействия.
Преимущества однофакторной схемы особенно значимы в нынешних условиях:
-
Экономия стоимости. Исключается необходимости оплачивать комиссию импорт-фактора снижает общие расходы на сделку.
-
Самостоятельная оценка дебиторов. Российские компании получают возможность самостоятельно оценивать риски и выбирать партнеров, что является важным аспектом в условиях ограниченного доступа к международным финансовым инструментам.
Международный факторинг представляет собой ключевой инструмент для российских экспортеров и импортеров, позволяющий поддерживать и расширять внешнеторговые операции в условиях текущих экономических ограничений. Он не только улучшает ликвидность и финансовую стабильность компаний, но и обеспечивает более высокую степень защиты от коммерческих и политических рисков. С учетом геополитической обстановки и изменений в мировой экономике, международный факторинг остается одним из наиболее актуальных и эффективных способов финансирования для российских компаний, стремящихся к расширению своего присутствия на международных рынках.
Государственная поддержка
Особое внимание уделяется региональным экспортерам, для которых созданы различные программы и инициативы, направленные на укрепление их позиций на мировых рынках.
АО "РЭЦ" (Российский экспортный центр), являющийся ключевым институтом развития в этой сфере, предоставляет комплексную поддержку экспортерам. Данная организация охватывает широкий спектр услуг:
-
Консультации и обучение. Центры поддержки экспорта (ЦПЭ), расположенные по всей стране, предоставляют предпринимателям консультации, обучающие программы и помощь в поиске зарубежных партнеров
-
Участие в международных выставках. АО "РЭЦ" активно помогает экспортерам в участии в ключевых международных выставках, что способствует расширению их деловых связей и узнаваемости бренда
-
Содействие в размещении продукции на зарубежных маркетплейсах. Это позволяет российским компаниям эффективно проникать на новые рынки и наращивать объемы продаж.
Примеры успешной реализации инициатив:
В Смоленской области благодаря программе "Экспортный форсаж" от Школы экспорта РЭЦ (ШЭР) за пять лет региональные экспортеры заключили контракты на сумму более 33 миллионов долларов.
В Башкортостане акселерационная программа "Экспортный форсаж" специально для нефтегазовой, лесопромышленной отраслей и агропромышленного комплекса привела к заключению новых контрактов примерно 30% участников программы.
Кроме того, в Московской области была создана интегрированная система поддержки экспорта, сочетающая услуги АО "РЭЦ" и регионального ЦПЭ. Это позволило обеспечить комплексную поддержку как начинающим экспортерам, так и тем, кто уже укрепляет своё присутствие на международных рынках.
Важным направлением деятельности АО "РЭЦ" также является финансовая поддержка экспортеров, включая предоставление страхования экспортных кредитов и инвестиций, а также предэкспортное финансирование.
Программы кредитования
В сфере экспорта России кредитные программы занимают ключевую позицию, помогая предприятиям расширять свое присутствие на глобальных рынках. Учитывая растущие издержки на производство и логистику, а также требования сертификации для экспорта, эти программы предлагают важную финансовую поддержку.
Российские кредитные программы для экспорта базируются на Приказах Правительства РФ и Минпромторга, направлены на стимулирование экспорта несырьевых и неэнергетических товаров, таких как фармацевтическая продукция, автокомпоненты, оборудование, суда, лакокрасочная продукция и другие. Эти программы предусматривают субсидирование кредитов, облегчая финансовую нагрузку на компании.
Кредиты могут быть направлены на приобретение оборудования, закупку сырья, оплату логистических услуг, строительство зарубежных филиалов, и даже на предоставление кредитов иностранным покупателям российских товаров. Особо важными являются такие формы кредитования, как факторинг и покрытие дебиторской задолженности.
Для получения финансирования предприятия должны соответствовать определенным критериям, включая наличие корпоративной программы, лицензий, сертификатов, и отсутствие долгов перед бюджетом. Процесс получения кредита включает разработку программы, подачу заявки, прохождение отбора через ГИСП, выбор банка и подачу необходимых документов.
Максимальная сумма финансирования достигает 60 млрд рублей, охватывая как крупные, так и мелкие проекты. Льготная ставка может составлять до 4,5% годовых. Программа действует до конца 2024 года с возможностью продления, предоставляя экспортерам доступное и привлекательное финансирование.
Эффективное использование этих программ кредитования позволяет российским предприятиям не только покрывать необходимые расходы на экспортную деятельность, но и способствует увеличению прибыли и развитию экономики страны в целом. Таким образом, государственная поддержка через льготное кредитование является значительным фактором, способствующим росту и укреплению российского экспорта на международной арене.
Переходя к вопросу использования услуг экспертов в сфере финансирования, стоит отметить, что сложность и многообразие современных финансовых инструментов, особенно в контексте кредитования экспорта, могут представлять собой серьезный вызов для предпринимателей. В этой связи, воспользоваться услугами профессиональных экспертов из финансовой компании "Третий Рим" может стать решающим шагом на пути к успешной реализации экспортных проектов.
Эксперты "Третий Рим" обладают глубокими знаниями в области финансов и международной торговли, что позволяет им предоставить ценные рекомендации и помощь в выборе оптимальных финансовых решений. С их поддержкой процесс получения кредитов, а также управление рисками и планирование бюджета становятся более понятными и эффективными.
