Top.Mail.Ru
Заказать звонок

Частным лицам

Кредитные карты

Дебетовые карты

Детская карта

Вклады

Накопительный счет

Подписка Pro

Рассрочка

Долями

Сервисы

Интернет-банк

Мобильное приложение

Платежи

Обмен валют

Курсы валют

Личный кабинет

Стать партнером

Программа льготного кредитования

Программа лояльности

Государственная поддержка

Кредит онлайн

Открытие счета онлайн

Другие продукты

Самозанятым

Пенсионерам

Студентам

Лизинг

Факторинг

Инвестиции

Брокерский счет

ИИС

Каталог бумаг

Пульс

Аналитика

Академия

Терминал

Карты

Кредитная карта

Дебетовая карта

Карта рассрочки

Зарплатная карта

Корпоративным клиентам

РКО

Депозиты

ВЭД

Таможенная карта

Страхование

Закупки

Зарплатная карта

Страхование

ОСАГО

Каско

Путешествия

Ипотека

Квартира

Здоровье

Помощь на дорогах

Вклады

Вклады

Депозиты

Накопительные счета

О банках

Раскрытие информации

Публичный долг

Рейтинг

Генеральная лицензия

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами

Информация профессионального участника рынка ценных бумаг

Крупному, среднему и малому бизнесу и ИП

Расчетный счет

Расчетный счет ИП

Расчетный счет ООО

Тарифы

Бизнес-карта

Валютный счет

Регистрация бизнеса

Регистрация ИП

Регистрация ООО

Прием платежей

Торговый эквайринг

Интернет-эквайринг

Прием платежей по QR

Маркетплейсы

Госзакупки

Электронная подпись

Номинальный счет

ВЭД

Отраслевые решения

Зарплатный проект

Безопасная сделка

Депозиты и овернайты

Накопительный счет

Открыть счет для бизнеса

Какие наиболее эффективные способы управления денежными потоками в условиях кризиса?

Какие наиболее эффективные способы управления денежными потоками в условиях кризиса?

Денежный поток — это жизненная сила бизнеса, и эффективность его управления в кризисные времена может определить, переживет ли компания трудные времена или нет.

Управление финансовыми потоками компании — сложная и многогранная задача, требующая от финансового директора не только профессионализма, но и способности быстро адаптироваться к изменяющимся обстоятельствам. Одна из распространенных ошибок, с которой сталкиваются финансовые директора, — это бесконтрольное одобрение платежей по заявкам руководства. Это может привести к ошибочному расходованию средств и, как следствие, к финансовым затруднениям.

Разбор типичной ошибки и пути ее решения

Опираясь на эту ошибку, можно выделить несколько ключевых аспектов, на которые следует обратить внимание для улучшения финансового управления:

Создание четкого платежного регламента — это первый и важный шаг. Он должен включать в себя критерии оценки каждой заявки, что позволит сделать процесс утверждения платежей более структурированным и обоснованным.

Кроме того, важно расставлять приоритеты среди платежей. Например, оплата процентов банку часто имеет высший приоритет по сравнению с другими платежами, так как просрочка по кредитам может повлечь за собой серьезные последствия. В то же время, с некоторыми поставщиками можно договориться об отсрочке платежа. Оценка целесообразности каждого платежа также играет ключевую роль: нужно понимать, насколько важен тот или иной платеж для текущей деятельности и стратегических целей компании.

Смотреть все предложения

Проблема задержек платежей и способы их решения

Задержка платежей от покупателей приводит к серьезным финансовым проблемам. Одним из способов решения этой проблемы является активная работа с дебиторской задолженностью. Это включает в себя не только контроль за своевременностью поступлений, но и предварительные действия по предотвращению задержек.

Превентивные меры

Одним из эффективных инструментов является превентивная работа с дебиторами. Например, обзвон крупных дебиторов за несколько дней до планируемой даты платежа и напоминание об оплате. Это позволяет не только напомнить о предстоящем платеже, но и выявить возможные проблемы заранее.

Работа с текущей дебиторской задолженностью

В случае задержки платежа, важно оперативно связываться с другими дебиторами, чтобы выяснить возможность получения платежей в более короткие сроки. Также можно рассмотреть возможность привлечения дополнительных средств, таких как короткий кредит, овердрафт, факторинг.

Создание и использование платежного календаря

Чтобы обеспечить более результативное управление финансовыми потоками и избежать кассовых дефицитов, финансовым директорам рекомендуется применять платежный календарь. Этот инструмент обеспечивает:

  • Надежный контроль за балансом средств на банковских счетах.

  • Создание подробного графика движения денежных средств, включая их поступления и расходы.

  • Осуществление анализа будущих финансовых потоков для обоснованного принятия решений о платежах.

  • Мониторинг и соблюдение установленных лимитов по различным бюджетным статьям.

  • Разработка и применение разнообразных сценариев для предотвращения возникновения кассовых пробелов.

Благодаря точному планированию и контролю платежей компания может оптимизировать денежные потоки, снизить риск кассовых разрывов и улучшить общую финансовую стабильность.

Как работать с деньгами в кризис?

Ключевыми принципами в такой ситуации являются ранняя диагностика кризисных явлений, своевременное и адекватное реагирование на угрозы, а также использование внутренних ресурсов и возможностей для преодоления трудностей.

Основные принципы управления финансами в кризис:

  1. Ранняя диагностика кризисных явлений. Это включает в себя мониторинг рыночных тенденций, политической обстановки и других факторов, которые могут повлиять на деятельность компании. Ранняя диагностика помогает предвидеть возможные угрозы и разрабатывать стратегии для их нейтрализации.

  2. Срочность и адекватность реагирования. Компании должны оперативно реагировать на возникающие кризисные ситуации, оптимизируя свои бюджеты и производя корректировки в бизнес-процессах. Важно, чтобы меры реагирования были адекватны степени угрозы и не приводили к дополнительным финансовым потерям.

  3. Использование внутренних ресурсов. В условиях кризиса важно максимально использовать собственные ресурсы компании. Это может включать в себя оптимизацию затрат, пересмотр инвестиционных проектов и реализацию мер по повышению работы. При этом следует избегать нового кредитования и займов, так как они могут увеличить финансовую нагрузку на компанию.

Практические Рекомендации:

  • Реализация инвестиционных программ. Некоторые компании могут использовать кризис как возможность для реализации инвестиционных программ с меньшими затратами, например, за счет снижения стоимости строительных материалов и рабочей силы.

  • Кадровая политика. В условиях кризиса на рынке появляются квалифицированные специалисты с более реалистичными ожиданиями по зарплате, что дает компаниям возможность укрепить свои команды.

  • Покупка активов. Кризисные периоды часто предоставляют возможности для покупки активов, которые существенно падают в цене.

  • Снижение долговой нагрузки. Финансовый кризис может быть использован для снижения долговой нагрузки, например, через обратный выкуп облигаций.

Нередко обращение к финансовым консультантам, например, к специалистам компании “Третий Рим”, дает заметные плоды.

Методы определения необходимого объема денежных средств

Управление финансовыми потоками в бизнесе – это сложная и многогранная задача, требующая от финансового директора глубокого понимания как внутренних, так и внешних факторов, влияющих на финансовое состояние компании. Основным направлением в этом процессе является обеспечение достаточности денежных средств для текущей деятельности и развития компании.

  • Уточненный метод. Этот метод требует проведения детальных экономических расчетов. Он учитывает объемы продукции и реализацию в плановом периоде, что позволяет точно определить, сколько денежных средств поступит в компанию в ближайшее время. Например, компания, занимающаяся производством бытовой техники, может использовать этот метод для расчета ожидаемых поступлений от реализации своей продукции, учитывая как текущие заказы, так и дебиторскую задолженность.

  • Укрупненный метод. Этот метод основывается на анализе статистических данных о продажах и средних показателях реализации товара за определенный период. Например, розничная торговая сеть может использовать укрупненный метод для планирования своих финансовых потоков, анализируя объемы продаж за прошлые месяцы и сезонные колебания.

  • Экспресс-метод. Этот метод подходит для малых предприятий и предполагает использование усредненных показателей выручки за предыдущий период для планирования будущих поступлений. Например, небольшой интернет-магазин может использовать экспресс-метод для прогнозирования своих денежных потоков, основываясь на средних показателях ежемесячных продаж.

  • Экономия на текущих затратах предприятия. Эффективное управление финансами в кризисных условиях часто связано с необходимостью экономии текущих затрат. Это включает в себя оптимизацию операционных расходов, строгий учет дебиторской и кредиторской задолженности и поиск путей для ускорения погашения дебиторских платежей. Например, производственное предприятие может сократить затраты, пересмотрев условия контрактов с поставщиками и оптимизировав производственные процессы.

Управление финансовыми потоками требует глубокого анализа и стратегического подхода. Обращение в компанию “Третий Рим” позволит сохранить финансовое здоровье организации и улучшению показателей работы.

Подписывайтесь на наш Телеграм канал, чтобы быть в курсе актуальных

Закажите консультацию по кредиту

Заказать консультацию

Кредит для бизнеса

Узнать условия

Читайте также