Top.Mail.Ru
Заказать звонок

Частным лицам

Кредитные карты

Дебетовые карты

Детская карта

Вклады

Накопительный счет

Подписка Pro

Рассрочка

Долями

Сервисы

Интернет-банк

Мобильное приложение

Платежи

Обмен валют

Курсы валют

Личный кабинет

Стать партнером

Программа льготного кредитования

Программа лояльности

Государственная поддержка

Кредит онлайн

Открытие счета онлайн

Другие продукты

Самозанятым

Пенсионерам

Студентам

Лизинг

Факторинг

Инвестиции

Брокерский счет

ИИС

Каталог бумаг

Пульс

Аналитика

Академия

Терминал

Карты

Кредитная карта

Дебетовая карта

Карта рассрочки

Зарплатная карта

Корпоративным клиентам

РКО

Депозиты

ВЭД

Таможенная карта

Страхование

Закупки

Зарплатная карта

Страхование

ОСАГО

Каско

Путешествия

Ипотека

Квартира

Здоровье

Помощь на дорогах

Вклады

Вклады

Депозиты

Накопительные счета

О банках

Раскрытие информации

Публичный долг

Рейтинг

Генеральная лицензия

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами

Информация профессионального участника рынка ценных бумаг

Крупному, среднему и малому бизнесу и ИП

Расчетный счет

Расчетный счет ИП

Расчетный счет ООО

Тарифы

Бизнес-карта

Валютный счет

Регистрация бизнеса

Регистрация ИП

Регистрация ООО

Прием платежей

Торговый эквайринг

Интернет-эквайринг

Прием платежей по QR

Маркетплейсы

Госзакупки

Электронная подпись

Номинальный счет

ВЭД

Отраслевые решения

Зарплатный проект

Безопасная сделка

Депозиты и овернайты

Накопительный счет

Открыть счет для бизнеса

Аутсорсинг в финансовом менеджменте: за и против

Аутсорсинг в финансовом менеджменте: за и против

Аутсорсинг в финансовом управлении – тенденция, которая обсуждается в бизнес-кругах уже не первый год. Западные компании давно признали эффективность этого подхода, благодаря которому они могут сокращать издержки и повышать эффективность работы. Российский бизнес подошёл к этой модели с определенными сомнениями, однако интерес к аутсорсингу растет и затрагивает все новые и новые сферы деятельности компаний.

Особенности финансового ауторсинга

Сфера финансов традиционно считается одной из ключевых в структуре любой компании, и именно поэтому вопрос о передаче функций на аутсорсинг вызывает массу споров. С одной стороны, такой шаг приводит к значительному снижению затрат и оптимизации процессов, но с другой – повысить риски, связанные с конфиденциальностью и безопасностью данных.

Преимущества аутсорсинга в финансовом управлении многочисленны и включают в себя:

  • Экономию на зарплате штатных сотрудников и связанных налогах;

  • Уменьшение расходов на подбор, обучение и развитие персонала;

  • Доступ к передовым технологиям и лучшим мировым практикам;

  • Возможность сосредоточить усилия на стратегическом развитии бизнеса;

  • Гибкость и масштабируемость финансовых операций.

Важно подходить к аутсорсингу осознанно. Эксперты отмечают, что не каждая компания позволяет себе риск потери контроля над финансовыми процессами. Вопросы безопасности, конфиденциальности и зависимости от внешних исполнителей ставят перед руководителями серьезный выбор.

Верно подобранный подход к аутсорсингу в финансовой сфере должен учитывать уникальные аспекты каждой компании. Важно анализировать не только потенциальную экономию, но и долгосрочные последствия для бизнес-процессов. Для некоторых организаций будет целесообразно перевести на аутсорсинг только определённые финансовые операции, сохраняя ключевые процессы под строгим внутренним контролем.

Оценка целесообразности аутсорсинга в финансовом управлении

Аутсорсинг финансового управления стал широко обсуждаемой практикой в российском бизнесе. Рассмотрим основные за и против этой модели работы, акцентируя внимание на финансовом секторе.

Отказ от собственного финансового департамента в пользу аутсорсинга может показаться рискованным шагом. Финансы – это сердцевина любого предприятия, и собственники компаний зачастую не готовы полностью доверять управление ресурсами сторонним организациям. Тем не менее, анализ показывает, что с течением времени мнения могут меняться, как это произошло с IT-отделами и производственными функциями, которые сейчас успешно аутсорсятся.

Передача бухгалтерии на аутсорсинг оказывается выгодной, особенно, для небольших компаний с простыми бизнес-процессами. В таких случаях стоимость поддержания штатного специалиста обходится выше, чем услуги внешнего подрядчика. Для более крупных производственных компаний, где каждодневно обрабатывается значительный объем документации, такой подход менее целесообразен. Рассмотрим основные моменты, которые следует учесть, принимая решение об аутсорсинге финансового управления:

  • Сложность и специфика бизнес-процессов.

  • Величина и динамика финансовых потоков.

  • Стоимость поддержания штатного финансового отдела.

  • Риски, связанные с безопасностью и конфиденциальностью информации.

  • Необходимость оперативного доступа к финансовым данным.

  • Потенциал повышения эффективности за счет передачи операций.

Аутсорсинг предлагает ряд преимуществ:

  • Снижение затрат на содержание штата специалистов

  • Повышение качества выполняемых работ благодаря обращению к высокой экспертизе аутсорсинговой компании

  • Освобождение ресурсов для концентрации на ключевых направлениях бизнеса.

Однако передача финансовой функции на аутсорсинг для крупных компаний может столкнуться с рядом проблем:

  • Высокая стоимость услуг крупных консалтинговых компаний

  • Недостаточное понимание специфики бизнеса внешними специалистами

  • Трудности в управлении большим объемом первичной документации

  • Риски, связанные с безопасностью конфиденциальной информации

  • Проблемы с сохранением управленческого учета и стратегическим планированием внутри компании.

В качестве альтернативы организации используют гибридные модели, когда часть функций остается внутри компании, а другие - передаются на аутсорсинг. Такой подход позволяет сохранить контроль над ключевыми процессами и одновременно использовать преимущества внешней экспертизы по отдельным направлениям деятельности.

Риски и как их избежать

Одной из ключевых проблем является сложность обеспечения действенной защиты интересов клиента в рамках текущего законодательства. Недостатки законодательной базы могут привести к тому, что в случае ошибок аутсорсера, возникают дополнительные издержки на юридические услуги и судебные разбирательства.

Существуют механизмы для снижения рисков:

  • Включение в договор положений об обязательной страховке ответственности аутсорсера за ошибки, которые могут привести к финансовым потерям клиента.

  • Предусмотрение штрафных санкций за невыполнение условий договора или за допущение ошибок.

  • Установление условий, по которым аутсорсер будет представлять интересы клиента в судебных разбирательствах.

  • Детализация всех финансовых функций, передаваемых на аутсорсинг, с четким определением ответственности за каждый вид работы.

Однако стоит помнить, что страхование и штрафные санкции увеличивают стоимость услуг аутсорсера, что должно учитываться при планировании бюджета компании.

Да или нет?

Финансовый аутсорсинг в России продолжает развиваться, несмотря на наличие определенных барьеров и предубеждений. При оценке эффективности и целесообразности выноса финансовых функций за пределы компании следует учитывать ряд ключевых аспектов:

  1. Оценка рисков и доверие. Необходимо анализировать репутацию и опыт внешнего исполнителя, а также сопоставлять потенциальные выгоды и риски. Особое внимание стоит уделять защите от ошибок аутсорсера и возможности передачи финансовой ответственности через страхование или договорные обязательства.

  2. Сравнение стоимости услуг и внутренних издержек. Решение о передаче функций на аутсорсинг часто зависит от экономической выгоды. Например, функция выдачи зарплат через банковские карты может оказаться более выгодной по сравнению с содержанием внутреннего подразделения, связанного с наличными выплатами. В мировой практике, например, стоимость начисления зарплаты сотруднику аутсорсингом может быть на 60-80% дешевле, чем выполнение этой же операции внутренними силами.

  3. Правовая защита. Отсутствие развитой правовой базы может сдерживать активное применение финансового аутсорсинга. Важно проработать договорные отношения таким образом, чтобы максимально защитить интересы клиента.

  4. Внедрение узкоспециализированных консалтинговых компаний. Развитие специализированных компаний, предоставляющих высококвалифицированные аутсорсинговые услуги, станет катализатором для дальнейшего роста отрасли.

Взгляд в будущее показывает, что с увеличением практик и укреплением правовых основ, российский рынок финансового аутсорсинга будет наращивать объемы, а бизнес — получать все более зрелые инструменты для оптимизации своих финансовых процессов.

Подписывайтесь на наш Телеграм канал, чтобы быть в курсе актуальных новостей!



Кредит для бизнеса

Узнать условия

Читайте также